Il promotore finanziario ha  la sua funzione  di promuovere e gestire gli investimenti degli utenti che si rivolgono a lui. Il promotore finanziario deve essere una persona informata nel mondo della finanza e degli investimenti e deve possedere un bagaglio di informazioni e di valutazioni acquisibili solo attraverso il possesso di particolari requisiti e l'iscrizione ad un apposito albo. Per diventare promotore finanziario non è necessario possedere la laurea ( è però richiesto il diploma di scuola media superiore) ma é indispensabile superare l'esame di Stato, che viene indetto dalla Consob con cadenza di tre sessioni per anno. L'esame può essere ripetuto una sola volta, dopo due anni dal primo; se il candidato non supera l'esame neanche la seconda volta, dovrà gettare la spugna perchè non gli è consentito ripeterlo una terza volta. La prova consiste in un questionario a cui rispondere in un tempo determinato (30 minuti) e in un successivo colloquio orale, a cui accedono solo coloro che hanno superato la prova scritta. Il test è composto di trenta domande a risposta multipla (quattro risposte tra le quali individuare quella corretta) sul mercato finanziario, le norme che lo regolano, la disciplina normativa e deontologica della professione. Oltre a queste stesse materie, sono oggetto del colloquio orale anche la disciplina dei contratti e le norme tributarie relative al mercato finanziario.